Generali Investments patří mezi největší správce investic na českém trhu a v rámci Dlouhodobého investičního produktu (DIP) nabízí širokou škálu fondů pro investory s různým přístupem k riziku. Klienti nejčastěji volí dynamické fondy, mezi nimiž dominuje Generali Fond globálních značek, doplněný například o Generali Fond farmacie a biotechnologie, Fond korporátních dluhopisů či Fond realit. Zajímavou součástí nabídky je také investiční program PARTNER Invest Plus DIP, který automaticky přizpůsobuje složení portfolia DIP investičnímu horizontu klienta. DIP od Generali Investments nám pro naši redakci blíže přiblížil Marek Beneš, finanční ředitel Generali Investments CEE.
Článek je součástí série „DIP nabídky pro rok 2026“, ve které na DIP Info přinášíme rozhovory s významnými poskytovateli dlouhodobého investičního produktu. Zajímá nás, jak se jejich nabídky od spuštění vyvíjejí, co se mění v chování klientů a jaké trendy poskytovatelé na trhu sledují.
Jaké konkrétní investice si dnes klienti v Generali Investments do DIP nejčastěji vybírají?
Klienti v rámci Generali DIP ve většině investují prostřednictvím jednoho, maximálně dvou fondů. Volí převážně dynamické fondy, což jsme u tohoto dlouhodobého produktu s očekávanou pravidelnou měsíční investicí i předpokládali. S ohledem na dlouhý investiční horizont a pravidelné investování mohou takto maximalizovat svůj výnos.
Konkrétně jde zejména o Generali Fond globálních značek, do kterého směřuje velká část investic. Poté v preferencích klientů následuje například Generali Fond farmacie a biotechnologie, ale také Generali Fond korporátních dluhopisů nebo Generali Fond realit.
Roste také zájem o investiční program PARTNER Invest Plus DIP, který automaticky upravuje složení DIP portfolia podle investičního horizontu klienta. Tento program investice postupně sám přesune z dynamických do konzervativnějších fondů tak, aby dosažené výnosy před očekávanou výplatou ochránil.
Jaký je typický věk klientů DIP?
Průměrný věk klientů, kteří si u Generali Investments sjednávají DIP, je 45 let. Tento údaj dobře odráží skutečnost, že DIP oslovuje zejména lidi v produktivním věku, kteří už mají určitou finanční stabilitu a začínají aktivně přemýšlet o budoucnosti – ať už jde o zajištění na důchod, budování rezervy nebo efektivní využití daňových výhod.
Jaká je u vás výška úložky do DIP?
Investice v rámci DIPu, stejně tak jako investice do všech našich ostatních investičních produktů, jsou naprosto flexibilní. Klienti si mohou měnit výši investice, kdykoli přidat jednorázovou investici nebo investování přerušit – zcela dle svých aktuálních možností a potřeb. Průměrná měsíční investice klientů je přibližně 3 000 Kč, často doplněná o příspěvek zaměstnavatele ve stejné výši.
Proč si zvolit DIP od Generali Investments v jedné větě?
Generali DIP spojuje širokou nabídku kvalitních fondů, atraktivní poplatkovou strukturu a flexibilitu, která umožňuje klientům investovat podle vlastního investičního horizontu a potřeb.
Děkujeme za poskytnuté informace!
Za redakci DIP Info Jan Sýkora
Celou sérii “DIP nabídky pro rok 2026” najdete zde.
Chcete se o tématu dlouhodobého investičního produktu dozvědět více? Budeme rádi, když si přečtete další naše články, které vydáváme ve spolupráci s poskytovateli DIP nebo třeba na základě DIP manuálu, návodu, který jsme pro DIP vydali. Na konkrétní sekce našich stránek se dostanete pomocí lišty navigace v menu nebo kliknutím na tlačítka níže: